Toujours les mêmes questions
Franchises, échéances, couvertures. Des demandes légitimes, mais la réponse est déjà dans les documents que le client possède.
Portail courtiers
Votre temps revient aux conversations qui comptent
Franchises, échéances, ce qui est couvert et ce qui ne l’est pas : des questions légitimes, dont la réponse se trouve déjà dans les documents du client. Coverly y répond en citant la source, et vous laisse le vrai conseil.
- CHF 2 par an et par client géré
- Aucun forfait
- Accès uniquement sur délégation du client
Portefeuille · aujourd’hui
184clients
412polices
7échéances 90 j
- RC véhicule de M. Bianchi expire dans 23 jours
- Délégation acceptée : famille Rossi, 3 polices
- Sinistre ouvert en attente de documents : L. Keller
La situation
Servir un petit client coûte presque autant qu’un grand
Le revenu, lui, n’en est qu’une fraction. C’est la raison pour laquelle les portefeuilles se concentrent sur les grands clients, même quand le reste, additionné, vaut davantage.
Des documents jamais alignés
Votre version et celle du client divergent avec le temps. Reconstituer la situation réelle demande des appels et des pièces jointes.
Le mandat doit se voir
Un client qui ne voit pas le travail fait pour lui peine à en percevoir la valeur. Il ne regarde alors plus que le prix.
Le petit client ne rapporte pas
Avec les méthodes traditionnelles, le compte n’y est pas. Réduire la charge opérationnelle sur ce segment est le seul moyen de le garder, et de le garder bien.
Le calcul
Ce que ça coûte, concrètement
On paie par client géré, c’est-à-dire par client avec une délégation active. Aucun droit d’entrée, aucun minimum, aucun coût pour le client.
| Clients gérés | Par an | Par mois, environ |
|---|---|---|
| 50 clients | CHF 100 | moins de CHF 9 |
| 200 clients | CHF 400 | environ CHF 33 |
| 500 clients | CHF 1’000 | environ CHF 83 |
CHF 2.– par an et par client avec délégation active, facturation annuelle en francs suisses. Le client qui vous délègue ne paie rien.
Comment activer un client
La délégation, avec le consentement du client
L’accès d’un courtier n’est pas un réglage administratif : c’est une autorisation que le client accorde et peut retirer.
Vous invitez le client
Il reçoit une invitation avec un lien à usage unique et limité dans le temps, lié à cette paire courtier-client précise. L’e-mail ne contient aucune donnée de police.
Le client accepte
Il se connecte et choisit ce qu’il vous délègue : une seule police ou toutes, présentes et futures. L’acceptation complète le consentement.
Vous travaillez dans le périmètre accordé
Vous voyez les polices déléguées et, si la délégation est étendue, vous chargez des documents pour le compte du client. Chaque opération reste attribuée à celui qui l’a faite.
Le client peut révoquer à tout moment. Après la révocation, vous conservez les documents reçus pendant la délégation, comme c’est déjà le cas aujourd’hui dans la pratique, mais vous ne voyez pas les polices ajoutées ensuite.
Dans le portail
Ce que vous voyez
Une vue d’ensemble de votre portefeuille, strictement limitée aux délégations actives.
Le portefeuille en un coup d’œil
Clients gérés, polices par catégorie de risque, échéances à venir, sinistres ouverts. De chaque chiffre, on descend au détail, toujours dans le périmètre de la délégation.
Qui a besoin de vous, et qui non
Les clients se séparent d’eux-mêmes entre ceux qui se gèrent seuls et ceux qui demandent une intervention. Votre temps va là où il sert.
Des alertes qui anticipent
Échéances à moins de nonante jours, renouvellements sans réponse, dossiers ouverts. Elles arrivent avant de devenir un problème.
Chargement pour le compte du client
Avec une délégation étendue, vous pouvez charger vous-même les documents. Il reste enregistré que c’est vous qui l’avez fait, pour ce client, à ce moment-là.
Ce que Coverly ne fait pas, et ne fera pas
La limite vaut aussi envers vous : c’est la raison pour laquelle Coverly peut rester aux côtés de votre travail sans y entrer.
- Il n’intermédie pas de contrats et n’encaisse pas de primes.
- Il ne compare pas les produits du marché et ne propose pas d’offres à vos clients.
- Il ne conseille pas votre client : il montre ce que disent ses documents.
- Il ne contacte pas vos clients de sa propre initiative.
- Il ne vous montre aucun client ni aucune police sans délégation active.
Accès
Comment obtenir un profil courtier
Le profil courtier ne s’active pas tout seul : c’est nous qui l’activons, parce qu’il ouvre la possibilité d’inviter des clients et de recevoir des délégations.
Écrivez-nous
Un e-mail avec le nom de votre cabinet ou de votre société et votre adresse professionnelle.
Nous faisons le point ensemble
Nous vous répondons pour comprendre votre portefeuille et convenir de l’activation.
Vous entrez dans le portail
Vous recevez l’accès et commencez à inviter vos clients.
Aucun formulaire à remplir : un e-mail suffit, et nous savons tout de suite qui vous êtes.
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