Sempre le stesse domande
Franchigie, scadenze, coperture. Richieste legittime, ma la risposta sta già nei documenti che il cliente possiede.
Portale broker
Il tuo tempo torna alle conversazioni che contano
Franchigie, scadenze, che cosa è coperto e che cosa no: domande legittime, con una risposta che sta già nei documenti del cliente. Coverly risponde a quelle, citando la fonte, e lascia a te la consulenza vera.
- CHF 2 all’anno per cliente gestito
- Nessuna quota fissa
- Accesso solo su delega del cliente
Portafoglio · oggi
184clienti
412polizze
7scadenze 90 gg
- RC auto di M. Bianchi scade tra 23 giorni
- Delega accettata: famiglia Rossi, 3 polizze
- Sinistro aperto in attesa di documenti: L. Keller
La situazione
Servire un cliente piccolo costa quasi quanto servirne uno grande
Il ricavo, invece, è una frazione. È il motivo per cui i portafogli si concentrano sui clienti maggiori, anche quando il resto, sommato, vale di più.
Documenti mai allineati
La versione che hai tu e quella del cliente divergono nel tempo. Ricostruire la situazione reale richiede telefonate e allegati.
Il mandato va dimostrato
Un cliente che non vede il lavoro fatto per lui fatica a percepirne il valore. A quel punto guarda solo il prezzo.
Il piccolo cliente non rende
Con i metodi tradizionali il conto non torna. Ridurre il carico operativo su quel segmento è l’unico modo per tenerlo, e tenerlo bene.
Il conto
Quanto costa, in concreto
Si paga per cliente gestito, cioè per cliente con una delega attiva. Nessuna quota di ingresso, nessun minimo, nessun costo per il cliente.
| Clienti gestiti | All’anno | Al mese, circa |
|---|---|---|
| 50 clienti | CHF 100 | meno di CHF 9 |
| 200 clienti | CHF 400 | circa CHF 33 |
| 500 clienti | CHF 1’000 | circa CHF 83 |
CHF 2.– all’anno per cliente con delega attiva, fatturazione annuale in franchi svizzeri. Il cliente che ti delega non paga nulla.
Come si attiva un cliente
La delega, con il consenso del cliente
L’accesso di un broker non è un’impostazione amministrativa: è un’autorizzazione che il cliente concede e può ritirare.
Inviti il cliente
Riceve un invito con un collegamento monouso e a tempo, legato a quella specifica coppia broker-cliente. L’email non contiene dati di polizza.
Il cliente accetta
Accede e sceglie che cosa delegarti: una singola polizza oppure tutte, presenti e future. L’accettazione completa il consenso.
Lavori nel perimetro concesso
Vedi le polizze in delega e, se la delega è ampia, carichi documenti per conto del cliente. Ogni operazione resta attribuita a chi l’ha fatta.
Il cliente può revocare in qualsiasi momento. Dopo la revoca conservi i documenti ricevuti durante la delega, come già accade oggi nella pratica, ma non vedi le polizze aggiunte in seguito.
Nel portale
Che cosa vedi
Una vista d’insieme del tuo portafoglio, limitata rigorosamente alle deleghe attive.
Il portafoglio a colpo d’occhio
Clienti gestiti, polizze per categoria di rischio, scadenze in arrivo, sinistri aperti. Da ogni numero si scende al dettaglio, sempre nel perimetro della delega.
Chi ha bisogno di te, e chi no
I clienti si separano da soli tra chi si gestisce in autonomia e chi richiede un intervento. Il tuo tempo va dove serve.
Avvisi che anticipano
Scadenze entro novanta giorni, rinnovi senza risposta, pratiche aperte. Arrivano prima che diventino un problema.
Caricamento per conto del cliente
Con delega ampia puoi caricare tu i documenti. Resta registrato che l’hai fatto tu, per quel cliente, in quel momento.
Quello che Coverly non fa, e non farà
Il perimetro vale anche verso di te: è la ragione per cui Coverly può stare accanto al tuo lavoro senza entrarci dentro.
- Non intermedia contratti e non incassa premi.
- Non confronta prodotti di mercato e non propone offerte ai tuoi clienti.
- Non dà consulenza al tuo cliente: mostra che cosa dicono i suoi documenti.
- Non contatta i tuoi clienti di propria iniziativa.
- Non ti mostra clienti o polizze per cui non hai una delega attiva.
Accesso
Come si ottiene un profilo broker
Il profilo broker non si attiva da solo: lo abilitiamo noi, perché apre la possibilità di invitare clienti e ricevere deleghe.
Scrivici
Una email con il nome del tuo studio o della tua società e il tuo indirizzo professionale.
Verifichiamo insieme
Ti rispondiamo per capire il tuo portafoglio e concordare l’attivazione.
Entri nel portale
Ricevi l’accesso e cominci a invitare i tuoi clienti.
Nessun modulo da compilare: una email basta, e sappiamo subito chi sei.
Vuoi vedere il portale broker?
Scrivici due righe sul tuo studio: ti rispondiamo con un accesso di prova.